Hvitvasking : en trussel for samfunnet og den norske banknæringen?
Master thesis
Permanent lenke
http://hdl.handle.net/11250/181959Utgivelsesdato
2010Metadata
Vis full innførselSamlinger
- Studentoppgaver (TN-ISØP) [1410]
Sammendrag
Hvitvasking av penger er et stort problem for samfunnet. På den ene siden fører
skatteunndragelser og hvitvasking i liten skala til at velferdssystemet vårt blir
underminert, og kan miste sin funksjon. På den andre siden benyttes hvitvasking av
penger til finansiering av terror. I de siste 20 år har det vært et stadig økende fokus på
hvivasking som terrorfinansiering, og verden fikk for alvor øynene opp den 11.
september 2001 da USA ble angrepet i den største terroraksjonen i historien.
Gjennom en stadig større internasjonlisering tas det stadig nye metoder i bruk for å
hvitvaske penger. Dette gir store utfordringer for alle lands bekjemping av
hvitvasking, og et stadig større internasjonalt samarbeid er påkrevet.
Et annet problem, er at verden blir stadig mer teknologisk, og man kan lett overføre
store pengesummer ved et par tastetrykk. Dette gir også store utfordringer for
hvitvaskingsbekjempelsen.
I Norge ble det innført en egen hvitvaskingslov i 2004. I 2009 ble denne revidert i
forhold til internasjonal standard, og da spesielt i forhold til anbefalingene til FATF
(the Financial Action Task Force).
Denne oppgaven ser på hvitvasking som et problem i Norge og utlandet, og hva som
gjøres for å bekjempe dette både på nasjonalt og internasjonalt plan. Oppgaven tar for
seg hvitvaskingslovverket, hvordan trendene for hvitvasking er, og hvordan
utviklingen har vært over tid. Til slutt ser den på årssaksammenhengene i forhold til
hvitvasking, og hva slags barrierer og kontrollfunksjoner vi har mot dette.
Beskrivelse
Master's thesis in Industrial economics