Hvitvasking : en trussel for samfunnet og den norske banknæringen?

Abstract

Hvitvasking av penger er et stort problem for samfunnet. På den ene siden fører skatteunndragelser og hvitvasking i liten skala til at velferdssystemet vårt blir underminert, og kan miste sin funksjon. På den andre siden benyttes hvitvasking av penger til finansiering av terror. I de siste 20 år har det vært et stadig økende fokus på hvivasking som terrorfinansiering, og verden fikk for alvor øynene opp den 11. september 2001 da USA ble angrepet i den største terroraksjonen i historien. Gjennom en stadig større internasjonlisering tas det stadig nye metoder i bruk for å hvitvaske penger. Dette gir store utfordringer for alle lands bekjemping av hvitvasking, og et stadig større internasjonalt samarbeid er påkrevet. Et annet problem, er at verden blir stadig mer teknologisk, og man kan lett overføre store pengesummer ved et par tastetrykk. Dette gir også store utfordringer for hvitvaskingsbekjempelsen. I Norge ble det innført en egen hvitvaskingslov i 2004. I 2009 ble denne revidert i forhold til internasjonal standard, og da spesielt i forhold til anbefalingene til FATF (the Financial Action Task Force). Denne oppgaven ser på hvitvasking som et problem i Norge og utlandet, og hva som gjøres for å bekjempe dette både på nasjonalt og internasjonalt plan. Oppgaven tar for seg hvitvaskingslovverket, hvordan trendene for hvitvasking er, og hvordan utviklingen har vært over tid. Til slutt ser den på årssaksammenhengene i forhold til hvitvasking, og hva slags barrierer og kontrollfunksjoner vi har mot dette.